Know Your Client e a sua importância para aceleração dos negócios

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Know Your Client e a sua importância para aceleração dos negócios

O Know Your Client faz parte de um conjunto de estratégias para eliminar riscos.

Como ter maior lucratividade? Como atingir resultados melhores em médio e longo prazo? São algumas perguntas que podem ser respondidas através dessa estratégia.

Utilizado principalmente por bancos e instituições financeiras, o Know Your Client auxilia a empresa a ter uma lucratividade maior e resultados melhores justamente por atuar na prevenção de crimes em canais digitais,  como, por exemplo, fraudes, lavagem de dinheiro, entre outros.

Dessa forma, o Know Your Client é utilizado para avaliar e indicar possíveis riscos, validando identidade de clientes, pessoas físicas ou jurídicas, tornando suas carteiras menos expostas a problemas.

O que é KYC?

Know Your Client ou Know Your Customer, em portugues significa Conheça Seu Cliente.

Este conceito significa conhecer as diretrizes de seu cliente em serviços financeiros, exigindo que profissionais se esforcem para validar a identidade de seus clientes, de forma clara e objetiva.

É  um conjunto de ações nas políticas de compliance das empresas

Essa estratégia é bastante utilizada por empresas que correm riscos de lavagem de dinheiro, corrupção, fraudes financeiras e qualquer tipo de ameaça relacionada a finanças.

 Ter o conhecimento sobre o perfil do consumidor, dá mais proteção para instituição financeira apresentar opções e serviços conforme as suas necessidades.

A relação do Know Your Client,  Compliance e o Mercado Financeiro

Conforme a evolução da tecnologia, ferramentas modernas e inteligentes acabam sendo utilizadas por criminosos.

Dessa forma, é necessário que principalmente as empresas do segmento financeiro adotem políticas de segurança e compliance para diminuir e evitar que fraudes aconteçam.

O Know Your Client é extremamente importante na política do compliance, a transformação digital e as grandes mudanças de mercado geraram alterações nas regulamentações no exterior e no Brasil.

O mercado financeiro é governado por diferentes regulações. Neste cenário, cada instituição fica responsável por decidir quais serão os processos de Know Your Client implementados.

De qualquer forma, existem algumas regramentos que devem ser obedecidos, confira abaixo:

  • Lei Anticorrupção (nº 12.846/13)
  • Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/98);
  • Resolução do Conselho Monetário Nacional (nº 4.539/16)
  • Resolução nº 4.753 CMN;
  • Resolução nº 3.876 do Conselho Monetário Nacional.
  • Resolução CMN (nº 4.595/17)
  • Resolução BCB nº 119
  • Circular nº 3.461 do Banco Central;
  • Circular nº 3.680 do Banco Central;
  • Circular nº 3.432 do Banco Central;
  • Instrução Comissão de Valores Mobiliários 301
  • Instrução CVM 617

Por isso o Know Your Client e o Compliance fazem parte de uma política importante nas instituições financeiras.

Segundo a Febraban, além da atuação detectiva e preventiva, o compliance evoluiu nos últimos anos por ter se tornado cada vez mais consultivo, tornando o gerenciamento de riscos das instituições algo efetivo, além de dar suporte aos objetivos estratégicos da empresa.

Quais são os processos para implantar o Know Your Client?

Antes de implementar o Know Your Client é necessário ter o conhecimento de que a empresa toda precisa estar engajada, dessa forma, o caminho para implantação dessas estratégias na instituição será mais fácil de trilhar.

Confira abaixo alguns processos essenciais para realização do Know Your Client.

Veto de relacionamento devido ao risco

Com as mudanças nas principais normas de compliance, empresas do setor financeiro devem conseguir negar contratos para pessoas ou empresas com alto risco.

Por isso o Know Your Client é uma estratégia assertiva, ele permite que todo perfil de consumidor seja avaliado de forma correta, tornando mais prático a realização de parcerias no setor comercial

Conhecimento da origem e volume do patrimônio do cliente

Para evitar negócios com alto risco de fraude ou lavagem de dinheiro, saber a origem e volume do patrimônio de um possível investidor pode ser um fator primordial.

O Know Your Client permite que você saiba a origem dos recursos e a constituição do patrimônio do cliente.

Classificação de riscos

A classificação de riscos é um ponto essencial para avaliar se um negócio pode ser feito e definir taxas, neste cenário, a instituição financeira acaba se tornando mais competitiva e gerando autoridade para oportunidades de negócio.

Ao escolher por estratégias como o Know Your Client, a instituição financeira pode excluir uma série de pontos de atenção que novos investimentos demandam, garantindo mais rentabilidade às suas aplicações.

Por que aplicar o Know Your Client?

Problemas de lavagem de dinheiro e fraudes acontecem no mundo todo, investir em estratégias de Know Your Client ajuda a melhorar a experiência do cliente através do mapeamento de perfil, prevenir e gerir os riscos com eficácia, auxiliar na regularização e cumprimento das leis de compliance, diminuir perda e consequentemente otimizar os lucros!

Agora me fala, deu para entender por que o Know Your Client é uma estratégia extremamente importante para diferentes instituições?

Essa é uma das melhores formas de evitar crimes financeiros!

Um Jeito Novo de Acelerar Seu Negócio

A Fast Moving Software conta com um portfólio desenvolvido para automatizar uma série de processos das empresas, a partir de plataformas já provadas para processar bilhões de transações, e de profissionais com ampla experiência em mercados regulados.

Já que estamos falando de Know Your Client, aproveite para conhecer nossa solução!

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Até a próxima!

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